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什么是投顾组合

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  • 近年来,基金投资逐渐被越来越多的人接受。但基金数量多,选基难度大,如果不具备成熟的投资能力,投资体验会大打折扣。

    投顾服务也应运而生。

    投顾,可拆解为“投”和“顾”,“投”是指投资,“顾”就是指服务——是指通过多样化的投资策略和更丰富的投顾服务,争取为投资者长期改善投资盈利体验。

    另外,投顾组合增加了全权委托,可以实现自动调仓等功能;在服务上 ,会增加投资者教育、用户陪伴等,提高持有体验。

    基金投顾业务在美国、英国、日本等证券市场发达的国家已经非常普及。在我国,投顾服务诞生不久,尚处于试点阶段。

    大家过去在各类平台跟投的基金组合,也是一种投资服务,但还不是真正的“投顾”。 为了规范行业发展,2021年11月初,监管出台明确要求,只有具有基金投资顾问业务资格的机构,可开展基金组合投资等服务。

    也就是说,基金组合,必须升级为投顾组合,才能继续跟投。

    2023-10-24 15:37:46
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